金融調査ファイルno.04
融資契約の抜け穴「完全犯罪」
「自分自身を証明する身分証等を提示してください」
こう言われた時、皆さんなら何を提示しますか？
免許証、保険証、パスポート、社員証、学生証など、他にもいろいろあるかと思います。
はじめて消費者金融にお金を借りに来られるお客様にも、ご自身を証明する書類を提示していただき、ご本人であるという確認をさせてもらった上で、ご融資しています。
でも中には本人になりすまして、私達を騙そうと、悪意を持って申し込みに来る方も少なからず存在します。
そしてこのような方に貸さないよう日々注意しながら仕事をしています。
夏も終わろうとしているある日、店頭窓口に一人の男性が来店されました。
「僕こういうところでお金を借りるのは初めてなんですけど。」20才位で茶 髪、色黒で、今どきの感じのする男性でした。
「ありがとうございます。どうぞ、こちらへ」女性社員が早速応対します。
申込書をご記入いただき、本人確認の書類を拝見しました。
お客様は、カードサイズの国民健康保険証をお持ちでした。
通常保険証等の顔写真の無い身分証明書だと、私達は少し緊張します。
それは何故か？
本人以外の第三者でも、本人になりすますことが出来るからです。
そのお客様は土木のお仕事をされており、いつも現場に直行され、事務所にはお寄りにならないとの事でした。
勤務先と自宅には、本当に仕事に行かれているのか、自宅にお住まいかの確認の為、電話をします。
この電話で退職や、自宅にお住まいになっていない事がわかれば、契約はお断りします。 自宅や勤務先、ご家族の事などお伺いしましたが、すらすらと返答され、問題はありませんでした。
勤務先は「現場に行っています」
自宅は「仕事に行ってい ます」
とそれぞれ確認もとれたので、ご希望通り30万円ご融資させていただきました。
それから1ヶ月がたち、返済の期日を過ぎても、返済が無かった為、ご自宅に電話したところ、本人が出て
「僕は借りて無いです。」
「えーっ！？」
そうです、やっちゃいました。不正契約です。
後で調べたところ、1ヶ月前に申込に来店されたのは、名義人の高校生の弟でした。兄の保険証を持ち出し、来店したそうです。
実はこんなケースは、まだいい方で、もっと悪質なケースは沢山あるのですが・・・でもこんな事が続くと、本当に凹んじゃいます。人間不信になります。そのうえ会社にも損害を与えてしまい、自分の評価も下がります。
でも私達はカネ貸しのプロ。
今日も騙されないよう頑張ります！
